Guia Completo de Importação
Aprenda como importar corretamente os dados da sua plataforma P2P e obter informações precisas sobre a sua carteira. Este guia orienta-o desde a preparação de ficheiros até aos nossos modos de importação inteligentes.
Veja o processo de importação em ação
Veja o vídeo de die-p2p-macher.de para ver como funciona a importação no P2P Dash.
Início Rápido
Exportar da Plataforma
Descarregue a exportação de transações (o modo Atualizar corrige automaticamente os dados incompletos)
Selecionar Plataforma
Selecione a sua plataforma antes de carregar
Carregar e Importar
Arraste e solte ficheiros e inicie a importação
Importante: Compreender os Dados do Dia
Os dados do dia podem estar incompletos, pois as plataformas processam transações ao longo do dia. Isto é o que deve saber:
- • As transações do dia atual podem estar incompletas ou pendentes
- • As exportações criadas de manhã não capturam as transações da tarde
- • O horário da plataforma afeta a completude dos dados
Boas Notícias: O nosso modo Atualizar corrige automaticamente os dados incompletos! Importe agora os dados incompletos do dia e simplesmente reimporte mais tarde com dados completos: o sistema seleciona automaticamente a versão com mais transações.
Recomendações:
• Conservador: Exportar apenas até ontem
• Prático: Incluir hoje na exportação, incluir dados sobrepostos na próxima importação: o modo Atualizar faz o resto
Requisitos do Formato de Ficheiro
Importante: Exportar Lista de Transações
Muitas plataformas oferecem diferentes tipos de exportação. Precisa do histórico completo de transações, não resumos de empréstimos ou relatórios de carteira.
✅ Isto deve estar incluído (Lista de Transações):
- • Todos os depósitos e levantamentos
- • Pagamentos de juros recebidos
- • Transações de investimento (compras de empréstimos)
- • Reembolsos de capital
- • Comissões e impostos
- • Bónus e cashback
- • Todas as outras transações
❌ Isto não deve ser exportado:
- • Resumos de carteira de empréstimos atual
- • Resumos de investimentos ativos
- • Relatórios de saldo de conta
- • Resumos agregados mensais/anuais
Dica: Procure exportações como "Histórico de Transações", "Extrato de Conta" ou "Account Statement". Estes contêm os registos de transações individuais que precisamos.
Formatos Suportados
Ficheiros CSV (.csv)
Separados por vírgula, ponto e vírgula ou tabulação
Ficheiros Excel (.xlsx, .xls)
Múltiplas folhas suportadas
Requisitos de Tamanho e Idioma
Máximo 100 MB por ficheiro
Mesmo grandes exportações históricas são possíveis
Exportações em inglês obrigatórias
Outros idiomas ainda não são suportados
Por que são necessárias exportações em inglês
O nosso sistema de importação atualmente só suporta exportações em inglês para a maioria das plataformas. Outros idiomas provocam erros de importação:
- • Reconhecimento de Importação: Os ficheiros que não estão em inglês não são reconhecidos
- • Mapeamento de Colunas: Os nossos algoritmos esperam cabeçalhos de coluna em inglês
- • Tipos de Transação: Atualmente só reconhecemos categorias de transação em inglês
- • Suporte Futuro: Estamos a trabalhar para adicionar mais idiomas: fique atento!
Como exportar em inglês: A maioria das plataformas permite alterar o idioma da interface antes de exportar. Vá às definições de idioma da sua conta, mude para inglês e depois crie a exportação.
Modelo de Importação Genérico
Solução de Importação Flexível
A sua plataforma não é suportada ou deseja complementar transações em falta? O nosso modelo de importação genérico oferece um formato padronizado que funciona com qualquer plataforma P2P.
✅ Ideal para:
- • Plataformas P2P ainda não suportadas
- • Complementar transações em falta
- • Entrada manual de transações
- • Fusão de dados de múltiplas fontes
- • Acompanhamento de transações personalizadas
🔧 Como funciona:
- 1. Copiar o nosso modelo padronizado
- 2. Inserir os seus dados de transações
- 3. Exportar como CSV ou Excel
- 4. Importar com qualquer plataforma ou "Genérico"
- 5. Pronto: os dados são processados de forma padronizada
📊 Características do Modelo:
O nosso modelo contém todos os tipos de transação suportados com exemplos e diretrizes de formato:
Dicas de Utilização
- • Seleção de Plataforma: Selecione "Genérico" para plataformas não suportadas ou qualquer plataforma suportada
- • Formato de Data: Use o formato AAAA-MM-DD para um processamento consistente
- • Montantes: Use números positivos: o tipo de transação determina a direção. Valores negativos apenas para correções ou cancelamentos
- • Combinar Dados: Use o modo Combinar para vários ficheiros simultaneamente, ou o modo Acumular para adicionar a dados existentes
Notas Importantes
- • Qualidade de Dados: Preste atenção à precisão na entrada manual
- • Sem Duplicados: Evite importar as mesmas transações várias vezes
- • Cópia de Segurança: Conserve cópias dos seus ficheiros de modelo
- • Validação: Reveja a análise antes de importar para detetar possíveis problemas
Processo de Importação Passo a Passo
Navegar para a Página da Plataforma
A função de importação está disponível em cada página de plataforma. Importará automaticamente dados para essa plataforma, o que permite ao nosso sistema usar a estratégia de processamento correta.
Por que isto é importante: Cada plataforma tem o seu próprio formato de ficheiro e estruturas de colunas. As importações específicas da plataforma previnem erros e garantem dados precisos.
Carregamento e Análise de Ficheiros
Arraste e solte os seus ficheiros ou clique para procurar. O nosso sistema analisa cada ficheiro imediatamente e mostra:
- Verificação de compatibilidade da plataforma
- Intervalo de datas das transações
- Número de registos encontrados
- Número de transações processadas com sucesso
Feedback em Tempo Real: Verá toda a informação antes de importar e poderá verificar se tudo está correto.
Iniciar Importação
Se a análise do ficheiro parecer correta, clique em "Importar Ficheiros". O sistema executa os seguintes passos:
Processamento de Dados:
- • Conversão para formato padrão
- • Agregação em séries temporais diárias
- • Validação de tipos de transação
Controlo de Qualidade:
- • Verificação de duplicados
- • Armazenamento de registos desconhecidos
- • Atualização do dashboard
Múltiplos Ficheiros: Pode colocar vários ficheiros em fila: serão processados automaticamente um após outro.
Compreender os Modos de Importação
Como Funcionam os Modos de Importação
O nosso sistema de importação inteligente gere a qualidade dos dados e conflitos automaticamente. Quatro modos garantem resultados ótimos com mínimo esforço.
Atualizar (Recomendado)
- Importa ficheiros um por um sequencialmente
- Usa o número de transações como indicador de qualidade
- Mantém os dados mais completos para cada data
- Ideal para atualizações regulares e reimportações
Para cada data, o sistema compara os números de transações e mantém a versão com mais transações. Se o número for igual, é preferida a importação mais recente.
Combinar
- Funde primeiro todos os ficheiros em fila
- Depois deduplica como o modo Atualizar
- Acompanhe múltiplas contas como uma só
- Os valores somam-se para datas sobrepostas
Use este modo quando tiver múltiplas contas na mesma plataforma que deseja acompanhar como uma só (por exemplo, duas contas Bondora Go & Grow). As transações são somadas primeiro, depois deduplicadas como no modo Atualizar.
Acumular
- Adiciona novos dados aos dados existentes
- Sem deduplicação nem comparação de qualidade
- Os valores somam-se para datas sobrepostas
- !Cuidado: Pode causar contagem dupla
Use este modo apenas quando tiver a certeza de que os dados são verdadeiramente aditivos e não se sobrepõem. Pode criar duplicados se os mesmos dados forem importados duas vezes.
Substituir
- Substitui completamente os dados existentes para o intervalo de datas importado
- Os dados fora desse intervalo são conservados
- Sem fusão nem comparação de qualidade — os novos dados ganham completamente
- !Cuidado: os dados existentes no intervalo são sobrescritos permanentemente
Use este modo quando precisar de controlo preciso sobre um período específico. Ideal para corrigir erros ou reimportar um intervalo de datas com dados atualizados da plataforma.
Exemplos Práticos
✅ Atualizar: Importação Mensal
Importou dados de janeiro no mês passado e agora importa fevereiro:
✅ Atualizar: Corrigir Dados Incompletos
Primeiro importou dados incompletos do dia, depois dados completos: o modo Atualizar corrige automaticamente:
✅ Combinar: Exportações de Múltiplas Contas
Tem duas contas Bondora Go & Grow que deseja acompanhar como uma só:
✅ Atualizar: Complementar Dados Históricos
Adicionar dados mais antigos a conta existente:
✅ Substituir: Corrigir um Período Específico
Notou dados incorretos para março e reexportou esse período da plataforma:
Resolução de Problemas
Erro "Não Foi Encontrada Estratégia para a Plataforma"
O formato do ficheiro não coincide com a estrutura esperada para esta plataforma.
- Verifique se está na página de plataforma correta
- Certifique-se de usar exportações em inglês (obrigatório para a maioria das plataformas)
- Exporte a lista de transações, não resumos de empréstimos ou relatórios de carteira
- Procure "Histórico de Transações", "Extrato de Conta" ou "Account Statement"
- Altere o idioma da interface da plataforma para inglês antes de exportar
Muitos Registos Desconhecidos
Os registos desconhecidos são tipos de transação que o nosso sistema ainda não reconhece.
- Estes são armazenados automaticamente para análise
- Expandimos regularmente o suporte para novos tipos de transação
- A importação continua com as transações reconhecidas
- Após uma atualização, deve importar novamente
Conserve os seus ficheiros de exportação originais: pode precisar deles para reimportações posteriores.
Transações Atuais em Falta
Este era um problema comum com o sistema antigo. O nosso novo modo Atualizar resolve-o automaticamente!
- <strong>Sistema Antigo:</strong> Os dados parciais eram marcados como "concluídos" e omitidos em importações posteriores
- <strong>Sistema Novo:</strong> O modo Atualizar compara os números de transações e seleciona os dados mais completos
- <strong>Resultado:</strong> Os dados incompletos são substituídos automaticamente por dados completos
Solução: Simplesmente reimporte com dados completos no modo Atualizar (predefinido): o sistema seleciona automaticamente a versão com mais transações.
Melhores Práticas para Importações Fiáveis
Isto Deve Fazer
- • Exportar dados apenas até ontem
- • Usar exportações em inglês (obrigatório para a maioria das plataformas)
- • Navegar para a página de plataforma correta para a importação
- • Conservar ficheiros de exportação originais para possíveis reimportações
- • Verificar a análise do ficheiro antes de importar
- • Importar regularmente para obter dados atualizados
Isto Deve Evitar
- • Incluir o dia atual nas exportações
- • Carregar ficheiros na página de plataforma incorreta
- • Usar o modo Acumular para atualizações regulares (use Atualizar)
- • Ignorar avisos sobre registos desconhecidos
- • Eliminar ficheiros de exportação originais
- • Importar ficheiros com dados de plataformas mistas
Pronto para Importar?
Agora que conhece o processo, pode começar a construir o seu dashboard de carteira P2P.
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